Objectif
À la fin de cette formation, le participant sera capable de :
- Maîtriser la négociation bancaire.
- Optimiser les prévisions, financements et placements.
- Optimiser la gestion quotidienne et la trésorerie.
- Piloter la fonction par le tableau de bord.
Programme
1. Maîtriser la négociation bancaire:
- Connaître les critères d'évaluation bancaires de l'entreprise : FIBEN, Bâle II, ratios, critères terrain.
- Se préparer à négocier grâce au compte d'exploitation banque/entreprise.
- Comment mener un appel d'offres ?
- La Commission globale et le forfait.
2. Perfectionner ses prévisions:
- Construire le budget dans une optique de simulation.
- Les différentes présentations du budget : encaissements - décaissements.
- Identification et mise sous contrôle des aléas, actualiser les prévisions.
3. Améliorer le cadre de gestion existant:
- Optimiser les crédits : critères de garantie, souplesse, coût.
- Placements : arbitrer entre rentabilité - sécurité - liquidité.
- Optimiser la gestion quotidienne.
4. Mettre en place une gestion de trésorerie consolidée:
- Évaluer les gains : négociation, centralisation des positions de trésorerie, de la communication bancaire…
- Sélectionner une technique de cash pooling adaptée.
- Mener à bien le projet de centralisation de la trésorerie : aspects financiers, humains, technologiques, organisationnels, juridiques et fiscaux.
5. Construire le tableau de bord du trésorier:
- Méthodologie du tableau de bord.
- Sélectionner les indicateurs de performance par rapport aux missions prioritaires.
- Contrôle du BFR, de la liquidité, des risques (change, taux), des placements.
- Négocier ses objectifs : identifier les prérequis permettant l'atteinte des objectifs.
